ЦБ повременит с коэффициентами риска до октября

Новости финансов | 21-02-2011, 07:23 |

Норматив достаточности банковского капитала рассчитывается как отношение капитала банка к активам, взвешенным по рискам. У каждого российского банка этот показатель должен быть не ниже 10%. В целом по системе на 1 января 2011 года он составлял 18,1%. Ранее ЦБ заявлял о необходимости введения дополнительных коэффициентов риска при расчете этого показателя. Однако, как сообщил 18 февраля директор департамента банковского регулирования и надзора ЦБ Алексей Симановский, реализация планов может быть отложена. В связи с введением новых требований может снизиться показатель достаточности капитала у банков, пояснил Симановский. По некоторым банковским оценкам, достаточность капитала снизится в диапазоне от 1 до 2,5 процентного пункта. «Но у банков будет достаточно времени, чтобы скорректировать свою политику», — цитирует Алексея Симановского РИА «Новости». Главный бухгалтер банка «ЮниКредит» Ольга Гончарова говорит: «Наша оценка совпадает с оценкой ЦБ РФ. Новый проект затронет кого-то больше, а кого-то меньше, в зависимости от структуры и качества активов. Тем не менее, мы считаем, что существенных изменений на бизнес и финансовые показатели данного проекта не произойдет», — считает Гончарова. Норматив Н 1 — отношение капитала банка к рисковым активам —регулируется инструкцией ЦБ 110 – И «Об обязательных нормативах банков», говорит независимый эксперт финансового рынка Дмитрий Сусанов. Фактически этот норматив означает, что рискованных активов у банков должно быть не выше, чем 10 капиталов банка. Банки сами решают, какие их активы относят к рискованным, а какие — нет, но ЦБ жестко наблюдает за качеством этого подсчета. Первый вариант проекта нового нормативного акта, направленного на закручивание гаек по рискам, предусматривал введение с 1 июля 2011 года коэффициентов в размере 1,1 – 1,5 для ссуд определенных видов, выданных после этой даты, и с 1 июля 2012 года — для всех таких ссуд независимо от даты выдачи. «К примеру, банк должен присвоить повышающий коэффициент риска 1,5 кредиту того клиента–физлица, который не хочет, чтобы банк сообщал его данные в бюро кредитных историй. Так ЦБ пока мягко стимулирует банки к тому, чтобы они уговаривали своих клиентов раскрывать всю информацию о себе и тем самым снижать коэффициент риска кредитного портфеля в целом. Тот же повышающий коэффициент — 1,5 — придается активам банка, прошедшим через реструктуризацию, то есть просроченным», — говорит Дмитрий Сусанов. В группу рискованных относят и кредиты, которые выданы клиентам, зарегистрированным в офшорных зонах. Высокорискованным будет считаться и кредит на одного заемщика в сумме более 50 млн рублей. ЦБ не исключает, что введение повышающих коэффициентов может быть введено не 1 июля, а 1 октября 2011 года, отметил Симановский, еще раз подчеркнув, что у банков еще есть время привести свои дела в порядок.

Другие новости по теме:

ЦБ обяжет 150 ведущих банков быть устойчивее	ЦБ готов снисходительнее смотреть на банковские риски
Российские банкиры предсказали снижение объемов кредитования	ЦБ посоветовал банкам обратить внимание на достаточность капитала